R3中間ポートフォリオ考察

みなさんこんにちは。投資部会長のロキです。

みなさんは、ポートフォリオの見直しをしていますか？

私は、ポートフォリオの見直しというより、資産をガンガン増やしたい時期なので、あまりリスク分散をしていません。

先日もある記事を見ていたのですが、資産３０００万円では、FIREはまだまだ難しく、５０００万円でも十分ではありません。７０００万円となると、かなり優秀ということでした。

私は、総資産は１９００万円で、投資資産が１７００万円ほどなので、まだまだです。

そんな私ですが、R3の中間ポートフォリオ考察をしてみました。

まずは、高リスク資産

全体の６２％を占めています。

キャピタルゲインをメインとしつつ、インカムゲインの配当金を再投資して、資産をガンガン築いていきます。

その際に、資産のバランスが崩れますが、再検討の安全資産に流していきます。まずは、３０００万円目指します。

次は、中リスク資産

不動産の割合が高いですが、R4年の１２月に売却予定なので、そのときには跳ね上がっていることを期待します。ちなみに、ラオスにワンルームをプレビルドで購入しました。

ベトナム社債は年利７％ほどを占めるので、今後も買い増していきます。

最後に低リスク資産です。

全体の４％と、非常に心細い割合に。。。

本当は、低リスク資産＝安全資産の割合を５０％まであげたいのに。。。

なかなか買い付けが進みません。

ポートフォリオを３ヶ月ぶりに見直してみましたが、大きな変化はありませんでした。しかし、高リスク資産のベトナム株の割合がグンと伸びていることを考えると、やはり、資産形成期には、株の存在はでかいです。

今は、FXにも手を出していますが、なかなかふるいません。

今後も、ポートフォリオを改善しつつ、給料を投資に回していけるようがんばります。